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金融战“疫” 3000亿政策礼包帮大忙

来源:贵阳晚报作者:郑国林更新时间:2020-09-16 19:49:43阅读:

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自疫情爆发以来,一些企业的生产经营受到了冲击,如何通过金融支持受影响的企业仍然是市场上的热门话题。3月15日,国务院联防联控机构召开新闻发布会,央行和保监会相关负责人对3000亿元疫病专项再融资进展、5000亿元再融资再贴现政策落实情况、后续银行支持实体经济的方式、央行贷款利率调整情况等一一作出回应。

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政策效果显著

今年1月31日,为支持恢复生产和工作,中央银行设立了3000亿元的专项再贷款用于抗击疫情,2月26日又增加了5000亿元的再贷款和再贴现额度,并将小额支农再贷款利率下调0.25个百分点。新闻发布会上,央行货币政策部主任孙国峰介绍了两项政策的实施进展和效果。

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针对3000亿元专项再融资的实施进展,孙国峰说,截至3月13日,中国人民银行已发放专项再融资1840亿元,10个省市的9家国有银行和地方法人银行已向4708家国家和地方重点企业发放1821亿元优惠贷款,平均每家企业4000万元。优惠贷款加权平均利率为2.56%,金融贴现后为50%,企业实际融资成本约为1.28%,低于国务院规定的利率不高于1.6%的要求。

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目前,银行发放优惠贷款的进度保持在每天100多亿元,发放速度较快。“从效果上看,目前医疗项目紧张局面明显缓解,生活物资供应充足,专项再融资政策效果显著。”孙国峰说道。

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“前期出台的5000亿元再融资、再贴现政策和3000亿元专项再融资政策,在政策目标和实施方式上有所不同。”孙国峰指出,3000亿元专项再融资直接用于支持防疫和供应,5000亿元再融资主要用于支持企业恢复工作和恢复生产。这是中国人民银行为企业提供的一项低成本、包容性的金融支持,涵盖范围广泛,包括已恢复工作和生产的中小企业,以及参与范围更广的金融机构,包括约2500家地方法人银行。实施模式是在中国人民银行现有再融资再贴现管理下运作。只要贷款利率和金融机构的用途符合要求,就可以向人民银行申请相同数额的再融资资金。

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据孙国峰介绍,截至3月13日,由5000亿元再融资再贴现政策支持的地方法人银行共发放1075亿元优惠利率贷款,其中涉农贷款205亿元,加权平均利率4.4%,小额贷款385亿元。加权平均利率为4.36%,再贴现为485亿元。加权平均利率为2.98%,低于国务院规定的存款准备金率

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“5000亿元再融资和再贴现政策实现了增值、降价和扩张。增量为5000亿元。此次降价是为了将支持农业的小额再融资利率下调0.25个百分点。这次扩大是为了重点支持恢复生产、扶贫、春耕、畜禽养殖、外贸产业等。企业在一个相对较大的领域受到了流行病的影响。”孙国峰进一步指出。

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得出五个主要的信贷支持优先事项

“银行业金融机构为抗击疫情提供的信贷支持超过1.4万亿元。从1月到2月,信贷与去年同期相比有所增长,同比增长约1300亿元。”中国保监会政策研究局一级督察叶表示。市场密切关注银行将在哪些方面重点支持实体经济的复苏和发展。在新闻发布会上,概述了银行下一步支持实体经济的五个重点。

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首先,一直难以融资的小微企业和私营企业受到这一流行病的极大影响和冲击,特别是运输、批发和零售、文化和娱乐、住宿和餐饮行业的小微企业和私营企业。此外,要加强对春耕和生猪养殖产业链发展的支持;二是更好地支持恢复工作和生产;三是加强对产业链协调的支持;四是加大对重大项目的支持力度;第五,根据实际情况,通过消费信贷更好地支持新消费和消费复苏。

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值得一提的是,在疫情防控期间,相关监管部门出台了一些支持疫情防控、复工复产、春耕准备的政策,如何推进这些政策也是银监会工作的重点。叶指出,银监会加大监管力度,要求银行把支持疫情防控、支持企业复工复产、支持春耕整地作为支持实体经济的重要任务。同时,它指导银行管理需要延期还款和支付利息的企业。此外,要加强跟踪监测,宣传推广好的做法,促进银行相互学习,更好地支持企业复工复耕。

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“降低利率”仍然是可以预料的

随着疫情对世界各国的影响越来越严重,几个主要经济体的央行联合降息以“拯救市场”。3月13日,中国人民银行决定在3月16日实施有针对性的RRR降息,释放5500亿元长期资金。下一步,央行将根据中国恢复工作、恢复生产和经济发展的情况,调整利率,这也是市场相当关注的。

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孙国峰在新闻发布会上强调,随着利率市场化改革的推进和我国利率市场化程度的提高,我们在观察利率水平时应该更加关注实际利率的变化。下一步,中国人民银行将继续全面采取各种措施,推动贷款利率明显下行,支持企业恢复工作,恢复生产和经济发展。

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一是运用多种货币政策工具,保持合理充裕的流动性,为降低企业融资成本提供良好的流动性环境。二是继续推进利率市场化改革,有序推进存量浮动利率贷款定价基准转换,引导和完善商业银行内部转移定价制度,将利率市场化嵌入银行内部利率机制,完善利率市场化传导机制,继续释放改革潜力,推动贷款实际利率下调。三是引导银行体系适度受益于实体经济,降低企业融资成本,激发微观主体活力,理顺经济金融良性循环。第四,继续发挥存款基准利率作为整个利率体系基石的作用,同时减少银行非标准存款创新产品,将结构性存款保证收益率纳入宏观审慎评估,以维护存款市场竞争秩序,稳定银行负债成本。

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RRR降息后,业内人士认为,下一次降息仍值得期待,下一个观察窗口即将到来。中信证券(600030)(港股06030)首席分析师明明(Ming Ming)认为,除了下调存款准备金率之外,考虑到需要对冲疫情以及中国和空之间的利差,降息的时机已经到来。中期贷款机制(mlf)将于3月16日降息,预计将下调5个基点至10个基点,以引导lpr在3月20日继续下调,释放出更加“灵活和适度”的货币政策信号,并朝着降低实体融资成本的目标进一步推进。

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中国民生银行(600016)(港股01988)首席研究员文彬指出,目前正处于疫情防控和经济复苏发展的关键时期,仍需加强反周期调控,保持合理充裕的流动性。预计这一下调将导致本月低利率下调5个基点。在下一阶段,仍有空要求降低存款准备金率和利率。要把握时间窗口,适时适当下调基准存款利率,进一步降低银行债务成本,引导融资成本降低。北京商报记者孟马伟

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